פוליסת חיסכון היא מכשיר השקעה גמיש שמאפשר לכם לחסוך לטווח בינוני וארוך, עם נזילות מלאה לאחר תקופת חיסכון קצרה, גמישות במסלולי השקעה ואפשרות לבחור רמת סיכון שמתאימה לכם — בלי קנסות יציאה ובלי התחייבות לתקופה ארוכה.
מה זאת פוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון היא מוצר השקעה של חברות הביטוח, שבו הכסף שלכם מנוהל במסלולים שונים — מסלולים סולידיים מבוססי אג"ח, מסלולים מנייתיים, מסלולים כלליים מעורבים, וגם מסלולים מתמחים (חו"ל, S&P 500, טכנולוגיה ועוד). בכל רגע אפשר לעבור בין מסלולים בלי אירוע מס.
למי זה מתאים?
- מי שרוצה לחסוך לטווח של 3-15 שנה — לרכישת דירה, חינוך ילדים, פנסיה משלימה
- מי שרוצה דמי ניהול נמוכים מאוד (לרוב 0.7%-1.2% בלבד)
- מי שרוצה גמישות לשנות מסלול ללא עלות מס
- מי שמחפש חלופה לפיקדון בנקאי או לחסכון "מסתובב"
יתרונות מרכזיים
- נזילות: אפשר למשוך את הכסף בכל עת לאחר תקופת הצינון הראשונית.
- גמישות במסלולים: מעבר חופשי בין מסלולים בלי קנסות ובלי אירוע מס.
- דמי ניהול נמוכים: בהשוואה לקרנות נאמנות וקופות גמל להשקעה.
- הגנה ביטוחית אופציונלית: אפשר לשלב כיסויים נלווים לחיים/אובדן כושר.
מה חשוב לבדוק לפני שמצטרפים?
השוואה בין חברות הביטוח השונות חשובה — דמי הניהול, ביצועי מסלולים היסטוריים, איכות השירות והגמישות במעבר בין מסלולים יכולים לחסוך לכם עשרות אלפי שקלים על פני שנות החיסכון.
מעוניין לבדוק את התאמת המוצר עבורך?
אלדן מלדסי, בעלי קליר אינווסט, ילווה אותך בתהליך אישי — בלי התחייבות.
טלפון: 050-4522-262 · מייל: office@clear-invest.co.il
