קופת גמל להשקעה היא מוצר חיסכון שהוקם ב-2016 ומציע יתרונות ייחודיים: גמישות מלאה במשיכה, אפשרות להעברה לקצבה פטורה ממס בגיל פרישה, ודמי ניהול נמוכים. מתאימה למי שמחפש להגדיל את החיסכון לטווח ארוך עם אופציה לפנסיה משלימה.
איך זה עובד?
אתם מפקידים סכומים (עד תקרה שנתית מוגדרת), הכסף מנוהל במסלולי השקעה לבחירתכם, ובכל עת תוכלו למשוך אותו. אם תבחרו להפוך אותו לקצבה לאחר גיל 60 — תהנו מפטור מלא ממס על הקצבה החודשית.
היתרונות המרכזיים
- נזילות מלאה: משיכה בכל עת (בכפוף לתשלום מס רווחי הון על הרווחים).
- קצבה פטורה ממס: אם תמתינו לגיל 60 ותמירו לקצבה — פטור מלא ממס על הקצבה.
- דמי ניהול נמוכים: לרוב 0.6%-1.0%, נמוך משמעותית מקרנות נאמנות וביטוחי מנהלים.
- מעבר בין מסלולים: ללא אירוע מס.
תקרת הפקדה (2026)
תקרת הפקדה שנתית מוגדרת, בלי קשר לגיל. בני זוג יכולים להפקיד כל אחד את התקרה שלו — מעל 150,000 ש"ח בשנה לזוג.
מתי זה הכלי הנכון?
- חיסכון לטווח ארוך עם אופציה לפנסיה משלימה
- הורים שרוצים לחסוך לילדים (יחד עם תכנון מס)
- חיסכון משלים מעבר לקרן השתלמות שמולאה
- מי שמחפש דמי ניהול נמוכים יחסית לתשואות שוק ההון
מעוניין לבדוק את התאמת המוצר עבורך?
אלדן מלדסי, בעלי קליר אינווסט, ילווה אותך בתהליך אישי — בלי התחייבות.
טלפון: 050-4522-262 · מייל: office@clear-invest.co.il
